金融销售方案模板 摘要：本文主要介绍了一种金融销售方案模板，该模板包括销售目标、客户分析、销售策略和销售预测等内容。通过实例分析，展示了金融销售方案模板的实际应用。 一、销售目标
1.增加新客户
2. 提高客户满意度
3. 促进销售增长 二、客户分析
1.客户分类 a. 按年龄划分：年轻客户、中年客户、老年客户 b. 按收入划分：高收入客户、中等收入客户、低收入客户 c. 按行业划分：金融行业客户、非金融行业客户 d. 按地域划分：全国客户、区域客户、国际客户
2. 客户特点 a. 需求分析：客户对金融产品的需求种类 b. 购买偏好：客户对金融产品价格、质量、服务等方面的偏好 c. 风险承受能力：客户对金融产品的风险承受程度
3. 客户需求分析 a. 投资需求：客户投资金融产品的目的 b. 风险控制：客户在投资金融产品时需要降低的风险 c. 流动性：客户在需要时及时变现金融产品的愿望
三、销售策略
1.市场定位：根据客户分类、客户特点和市场情况，确定金融销售方案的市场定位。
2. 产品策略：根据客户需求分析和市场情况，确定金融销售方案的产品策略。
3. 销售方式：根据客户需求和市场情况，确定金融销售方案的销售方式。
4. 销售目标：根据销售策略和市场情况，设定金融销售方案的销售目标。
四、销售预测
1.销售预测方法：根据历史销售数据、市场情况和个人销售能力，预测未来销售情况。
2. 销售预测结果：根据预测方法的结果，确定金融销售方案的销售目标。 五、实例分析 假设某公司是一家提供金融服务的企业，主要业务包括证券、基金、保险等金融产品。该公司根据客户分类、客户特点和市场情况，制定了一份金融销售方案模板。
1.客户分类 a. 按年龄划分：20-35岁的年轻人占45%，36-45岁的中年人占40%，46-55岁的老年人占15%。 b. 按收入划分：10000元/月以上的高收入客户占35%，8000-10000元/月的中等收入客户占40%，8000元/月以下的低收入客户占15%。 c. 按行业划分：金融行业客户占60%，非金融行业客户占40%。 d. 按地域划分：全国客户占40%，区域客户占30%，国际客户占30%。
2. 客户特点 a. 需求分析：20-35岁的年轻人对投资理财产品需求较高，36-45岁的中年人对风险控制和收益稳定性要求较高，46-55岁的老年人对保守稳健的投资产品需求较高。 b. 购买偏好：年轻人更注重个性化、时尚，中年人更注重安全、稳定，老年人更注重长期、收益。 c. 风险承受能力：年轻人风险承受能力较高，中年人风险承受能力较弱，老年人风险承受能力较低。
3. 客户需求分析 a. 投资需求：20-35岁的年轻人投资目的是追求高收益，36-45岁的中年人投资目的是保值增值，46-55岁的老年人投资目的是安全稳健。 b. 风险控制：年轻人希望风险较高，中年人希望风险较低，老年人希望风险极低。 c. 流动性：年轻人希望流动性较强，中年人希望流动性较弱，老年人希望流动性极弱。
4. 销售策略 a. 市场定位：根据客户分类、客户特点和市场情况，确定金融销售方案的市场定位，如：年轻客户适用于高风险、高收益的金融产品，中年客户适用于稳健型金融产品，老年人适用于保守型金融产品。 b. 产品策略：根据客户需求分析和市场情况，确定金融销售方案的产品策略，如：年轻人可选择高风险、高收益的金融产品，中年人可选择稳健型金融产品，老年人可选择
